Любая биржа при пристальном взгляде оказывается сомнительной, считают эксперты.
В 2021 году крипторынок качественно расширился в сравнении с прошлыми периодами рост курса биткоина до уровня в десятки тысяч долларов за токен заставил интересоваться криптовалютной экзотикой всякого, кто хочет заработать быстрые деньги. Однако, предупреждают эксперты, вероятность разбогатеть здесь даже хуже, чем на бирже: колебания цены акций в сотни процентов на бирже это ЧП, о котором помнят годами. Изменение стоимости криптовалют в таких же пределах рутина крипторынка.
Построить достоверную стратегию инвестиций на рынке криптовалют хотя бы на два-три года невозможно, отмечают специалисты. Единственным, кто гарантированно выигрывает в результате криптовалютных игр, это казино. То есть, биржа или площадка, где заключаются сделки по взаимному обмену токенов, а также их конверсия в реальные деньги и обратно.
В конце 2020 года на планете действовало более 400 криптобирж, оперировавших разными объемами транзакций. Мелкие биржи довольствуются миллионами, крупные такие как HitBTC или Binance оперируют миллиардами реальных долларов. При этом ни одна из бирж не является чем-то реальным. Как и криптовалюты, биржи держатся исключительно на доверии (или жадности) своих клиентов, а в случае проблем предъявить претензии бывает просто некому.
Чем больше людей хочет заработать на криптовалютах, тем больше появляется предложений отдать свои деньги за очередной перспективный токен или уже известную крипту, в надежде на выгодное понимание её дальнейшего курсового поведения.
Главное, о чем забывают желающие быстро озолотиться ваша валюта, реальная и крипто, после попадания на площадку уже не совсем ваша.
Одинаково воздушные замки
Одним из способов мошенников по получению денег граждан остается подделка под известный бренд или финансовый инструмент. В случае бирж криптовалют ситуация намного проще нет никаких объективных механизмов определить, с какой вероятностью на какой из них ваши активы исчезнут, какая биржа является честной, а какая мошенником. Наиболее пессимистичные игроки считают, что любая криптобиржа лопнет вопрос только во времени, когда это случится.
Инструменты, посредством которых исчезнут приобретенные вами за реальные деньги токены, могут быть разными. Это может быть инвестиция в новую, перспективную валюту - листинг новых токенов может провести любой желающий. Это могут быть хакерские атаки, хотя с усилением систем безопасности данный фактор становится слабее день ото дня. В первую очередь, вы можете потерять свои деньги трудами самой биржи, которой их доверили. Число сообщений о таких инцидентах растет в прогрессии с каждым годом.
В 2017 году власти Южной Кореи разоблачили одну из самых известных поддельных криптовалютных бирж. BitKRX был назван так, чтобы выглядеть как криптовалютное подразделение законной и крупнейшей финансовой торговой платформы в стране, Korea Exchange (KRX).
Основываясь на доброй воле общественности по отношению к KRX, BitKRX смогла привлечь инвесторов, которые считали, что BitKRX управляется KRX. Но когда клиенты, которые думали, что купили биткойн, попытались получить доступ к своим средствам, они обнаружили, что их деньги исчезли.
Власти также арестовали двух человек, стоявших за Komid, еще одной южнокорейской биржей, которые с самого начала обманывали инвесторов. Их схема предполагала заманивание клиентов в криптовалюты и распространение ложной информации о списках токенов. После этого третья по величине криптовалютная биржа в Южной Корее, Coinbit, была захвачена полицией, поскольку, по сообщениям, 99% объема ее транзакций было подделано для обмана клиентов.
В другой крипто-афере, обнаруженной совместным расследованием в Нидерландах и Великобритании, шесть человек были арестованы за создание поддельной онлайн-криптовалютной биржи, которая обманула более 4000 жертв в 12 странах из примерно 27 миллионов долларов США в криптовалюте.
В 2021 году сообщения о мошеннических биржах стали постоянным инфоповодом.
Один крупный мошенник в месяц
С ростом цены криптовалют в традиционных деньгах растет число желающих заработать в этой сфере, соответственно увеличивается и популярность такого направления у криптомошенников. Как считает Лаборатория Касперского, в 2021 году мошенники смогут обмануть клиентов вдвое больше, чем в прошлом году на сумму как минимум в $4,5 млрд.
Первое полугодие 2021 года ещё не закончилось, но даже по сведениям СМИ можно сделать вывод: началось повальное закрытие бирж криптовалют. Самым простым способом для криптобиржи закрыться и оставить у себя деньги клиентов остается заявление о хакерской атаке. Проверить это невозможно, как и оценить реальный ущерб в случае, если атака действительно имела место. Направлять свои претензии клиентам тоже в ряде случаев оказывается некому большинство бирж оказываются в лучшем случае офшорными компаниями.
В январе 2021 года российская криптобиржа Livecoin объявила о закрытии после кибератаки. Компания выпустила дежурное сообщение, в котором сообщила о катастрофических потерях, пообещав вернуть клиентам максимум их средств исходя из оставшихся у биржи активов. Возмещение обещалось всем, кто подаст заявку в сжатые сроки, а также предоставит значительный объем персональных данных.
Интересно, что перед сообщениями о хакерской атаке на бирже были без предупреждения заблокированы кошельки пользователей их лишили возможности вывода своих денег. После чего на площадке началась дикая скачка курсов и непонятная активность, итогом которой стало сообщение о закрытии биржи.
По той же схеме развивалась история с биржей HitBTC. Она ещё работает, но начиная с февраля пользователи сообщают о тех же симптомах кошельки блокируются на вывод, происходит необъяснимая динамика курсов криптовалют и отсутствие информации от администрации биржи.
В апреле закрылись сразу две региональных биржи в том числе вторая по величине криптобиржа Турции Thodex. Механизм известен: блокировка кошельков, сообщение о приостановке деятельности биржи на неделю для устранения аномальных колебаний на счетах, но позже сайт биржи перестал работать. За это время основатель биржи Фарук Фатих Озер успел удалить страницы в социальных сетях и сбежать в Албанию с двумя миллиардами долларов клиентов.
В данный момент власти США объявили о проверке крупнейшей криптобиржи Binance. Не исключено, что за этим сообщением последуют другие сообщения о закрытии торговых площадок.
